«Известия»: порог подконтрольных банковских переводов предложили повысить до 1 млн рублей
Повышенный порог
Сегодня банки вынуждены контролировать множество сделок, которые не представляют общественной опасности, потому что закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем» не менялся с 2002 года. К такому выводу пришли специалисты Национального совета финансового рынка (НСФР), в конце ноября они направили заключение в Центробанк, Росфинмониторинг и Госдуму.
В совете призвали увеличить порог операций, которые необходимо контролировать, с 600 тысяч рублей до миллиона к концу 2023 года. НСФР предложил в дальнейшем довести порог подконтрольных операций до 1,5 миллиона рублей, а по сделкам с недвижимостью — до 10 миллионов. Об этом сообщил газета «Известия».
В конце ноября Центробанк сам заявил, что необходимо обсудить повышение порога сделок, информация о которых должна передаваться в Росфинмониторинг. С предложением возобновить дискуссию выступил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский, написал ТАСС.
Нужно продолжать уже более такую, глубокую, дискуссию по вопросу повышения порога операций, подлежащих обязательному контролю, по которым необходимо направлять сообщения в финансовую разведку <…>. Сегодня общий порог — это 600 тысяч рублей, но этому порогу уже 20 лет
Илья Ясинский
директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России
По мнению Ясинского, увеличение порога снизило бы нагрузку на банки, но при этом не снизило эффективность борьбы с отмыванием доходов.
Банки на пределе
Еще одно несовершенство законодательства, на которое указали в НСФР, — необходимость отчитываться обо всех переводах в пользу некоммерческих организаций (кроме госорганов и НКО в сфере дошкольного образования). Такая поправка в «антиотмывочный» закон начала действовать 1 октября и вызвала множество вопросов.
Нововведение значительно увеличило нагрузку на банки и потребовало расширить подразделения, которые выявляют такие операции и передают информацию в Росфинмониторинг. Еще в день опубликования закона НСФР предупредил ЦБ, что банки могут не справиться с новыми требованиями и попросил ввести мораторий на применение санкций. ЦБ прислушался и согласился не штрафовать банки до 1 апреля 2022 года.
Теперь НСФР предложил ввести суммовой порог в 600 тысяч рублей для подлежащих проверке операций в пользу некоммерческих организаций. А также включить в перечень исключений НКО в сфере общего и высшего образования (а не только дошкольного), научные и медицинские организации.
Лимит в 600 тысяч необходимо вернуть и для денежных переводов между странами, которые входят в перечень Росфинмониторинга. Из списка подконтрольных финопераций предложили исключить возврат средств в зарубежных интернет-магазинах.
Глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков заявил, что депутаты рассмотрят предложения НСФР. В то же время в Росфинмониторинге сочли увеличение порога нецелесообразным, потому что много нелегальных операций совершается в рамках действующих сумм.