http://Top.Mail.Ru
Национальный совет финрынка предложил увеличить порог подконтрольных банковских переводов до миллиона рублей | Ямал-Медиа
02 декабря 2021, 07:34 (обновлено: 03 февраля 2023, 05:55)

«Известия»: порог подконтрольных банковских переводов предложили повысить до 1 млн рублей

Национальный совет финансового рынка предложил увеличить порог банковских операций, требующих обязательной проверки, с 600 тысяч рублей до миллиона, а затем и до 1,5 миллиона. Также требуется установить порог контроля для переводов в адрес НКО. Действующие законы усиливают нагрузку на банки и требуют от них множества нецелесообразных операций.

Повышенный порог

Сегодня банки вынуждены контролировать множество сделок, которые не представляют общественной опасности, потому что закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем» не менялся с 2002 года. К такому выводу пришли специалисты Национального совета финансового рынка (НСФР), в конце ноября они направили заключение в Центробанк, Росфинмониторинг и Госдуму.

В совете призвали увеличить порог операций, которые необходимо контролировать, с 600 тысяч рублей до миллиона к концу 2023 года. НСФР предложил в дальнейшем довести порог подконтрольных операций до 1,5 миллиона рублей, а по сделкам с недвижимостью — до 10 миллионов. Об этом сообщил газета «Известия».

В конце ноября Центробанк сам заявил, что необходимо обсудить повышение порога сделок, информация о которых должна передаваться в Росфинмониторинг. С предложением возобновить дискуссию выступил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский, написал ТАСС.

Нужно продолжать уже более такую, глубокую, дискуссию по вопросу повышения порога операций, подлежащих обязательному контролю, по которым необходимо направлять сообщения в финансовую разведку <…>. Сегодня общий порог — это 600 тысяч рублей, но этому порогу уже 20 лет

Илья Ясинский

директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России

По мнению Ясинского, увеличение порога снизило бы нагрузку на банки, но при этом не снизило эффективность борьбы с отмыванием доходов.

Банки на пределе

Еще одно несовершенство законодательства, на которое указали в НСФР, — необходимость отчитываться обо всех переводах в пользу некоммерческих организаций (кроме госорганов и НКО в сфере дошкольного образования). Такая поправка в «антиотмывочный» закон начала действовать 1 октября и вызвала множество вопросов.

Нововведение значительно увеличило нагрузку на банки и потребовало расширить подразделения, которые выявляют такие операции и передают информацию в Росфинмониторинг. Еще в день опубликования закона НСФР предупредил ЦБ, что банки могут не справиться с новыми требованиями и попросил ввести мораторий на применение санкций. ЦБ прислушался и согласился не штрафовать банки до 1 апреля 2022 года.

Теперь НСФР предложил ввести суммовой порог в 600 тысяч рублей для подлежащих проверке операций в пользу некоммерческих организаций. А также включить в перечень исключений НКО в сфере общего и высшего образования (а не только дошкольного), научные и медицинские организации.

Лимит в 600 тысяч необходимо вернуть и для денежных переводов между странами, которые входят в перечень Росфинмониторинга. Из списка подконтрольных финопераций предложили исключить возврат средств в зарубежных интернет-магазинах.

Глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков заявил, что депутаты рассмотрят предложения НСФР. В то же время в Росфинмониторинге сочли увеличение порога нецелесообразным, потому что много нелегальных операций совершается в рамках действующих сумм.


Загрузка...