Центробанк предложил схему возврата украденных денег. Как она будет работать
Центробанк предложил обязать банки возвращать клиентам украденные мошенниками деньги
Схема возврата
Банк России предложил обязать коммерческие финансовые организации возвращать людям, пострадавшим от действий мошенников, похищенные деньги. Банкам дается 30 дней на возврат средств, ушедших на российские счета, и два месяца, если перевод ушел за границу.
Банкам придется возвращать клиентам деньги, если их отправили на известные Центробанку мошеннические счета. Для этого регулятор будет вести черный список таких счетов и делиться базой данных с банками.
Глава департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров рассказал РИА «Новости», что инициатива регулятора пересекается с законопроектом об информационном обмене с МВД, который Госдума уже приняла в первом чтении.
Документ предполагает, что ЦБ и МВД будут обмениваться данными в автоматизированной системе ФинЦЕРТ. Туда будут поступать сведения о переводах или попытках перевода денег мошенникам. МВД будет пополнять базу сведениями о совершенных преступлениях, что позволит предотвращать мошеннические переводы.
Как это будет работать
Исполнительный директор департамента рынка капиталов инвестиционной группы «ИВА Партнерс» Артем Тузов объяснил «Ямал-Медиа», что самое главное в инициативе Центробанка — ведение единой базы мошеннических счетов. Переводы только на эти счета подлежат компенсации.
Центральный банк, имея для этого все ресурсы как организация, которая может следить за всеми денежными потоками во всех банках, будет составлять список подозрительных операций и мошенников. Этот список будет раздаваться банкам, и они не будут осуществлять переводы [на указанные счета].
Артем Тузов
исполнительный директор департамента рынка капиталов инвестиционной группы «ИВА Партнерс»
Однако механизмы работы мошеннической базы пока неясны. Непонятно, как будет собираться информация и какие сведения будут раскрывать банковским учреждениям. Тем не менее эксперт поддержал инициативу регулятора.
«Бороться с мошенниками надо, а банки по отдельности делать этого не могут. Есть банковская тайна, и они не могут знать, что за клиент у другого банка, мошенник он или нет. Такими данными банки между собой не обмениваются», — добавил Тузов.
Что это значит для банков
Директор фонда «За права заемщиков», руководитель платформы «Мошеловка» Евгения Лазарева считает, что за несоблюдение правил ЦБ и перевод денег на мошеннические счета банки нужно не просто обязывать возвращать деньги. Их нужно штрафовать или даже лишать лицензии.
«На наш взгляд, инициатива регулятора слишком уж мягкая. И вопрос не в сроках возврата. Если банк переводит деньги на счета, которые фигурируют в «черных списках» регулятора, то это уже финансирование преступлений. Здесь мало просто возврата средств пострадавшей стороне», — сказала Лазарева.
По мнению специалиста, возврат украденной мошенниками суммы для банка — незначительная потеря. А риск лишения лицензии будет серьезным стимулом для выполнения своих обязанностей.
Злоумышленники стали звонить россиянам и убеждать их «застраховать» деньги на «едином межбанковском счете в Центробанке», чтобы защитить средства после «утечки данных», но ЦБ не работает с физическими лицами. Подробнее>>
Самые важные и оперативные новости — в нашем телеграм-канале «Ямал-Медиа».