В России предложили изменить «антиотмывочный» закон
Закон, который должен был помочь пресекать незаконные денежные операции, был принят в 2002 году и с тех пор ни разу не менялся: за это время увеличился средний размер переводов и зачислений, и поэтому теперь под обязательный контроль попадают многие операции, которые не несут угрозы.
Также в НСФР попросили смягчить требования для банков, которые с этого года вынуждены отчитываться о всех операциях с некоммерческими организациями, что приводит к повышенной нагрузке. Из-за новых мер банкам оказывается легче просто перестать работать с «проблемными» клиентами.
Выиграют от этого и обычные граждане, которые сейчас могут столкнуться с проблемами при крупных покупках.
Сегодня они вполне могут столкнуться с блокировкой операции и необходимостью предоставить в банк кучу документов, подтверждающих легальность операции и происхождения средств. Обычному, неподготовленному клиенту сложно это быстро сделать. В итоге, например, может сорваться выгодная сделка
Ефим Казанцев
член комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России