Карты доведут до казенного дома. Дропперам пригрозили уголовной ответственностью
Кто такие дропперы
Дропперы — люди, которые оформляют на себя расчетные счета, чтобы в дальнейшем предоставить их для использования мошенникам. Обычно они делают это за вознаграждение. Аферисты выплачивают посреднику процент или попросту выкупают у него банковские карты, рассказал юрист Кирилл Овтов.
«Человек, оформивший на себя карточку, затем передает ее злоумышленникам. Сообщает им ПИН-код, привязывает счет к номеру телефона, который продиктовали ему мошенники. А дальше уже действуют жулики: обрабатывают очередную жертву, предлагают перевести деньги как раз на карту дроппера».
Кирилл Овтов
юрист
Чтобы снять деньги в банкомате, аферисты также прибегают к услугам подставных лиц. Те в свою очередь снова могут перевести деньги на другой, транзитный счет. Так преступники заметают следы. Поэтому правоохранителям непросто отследить каждую транзакцию и выйти на конечных бенефициаров, пояснил юрист.
Термин «дроппер» происходит от английского drop, что означает «бросать» или «капать», дополнил инвестиционный советник Сергей Варфоломеев.
«Чаще всего легкий заработок по продаже карт или обналичиванию денег привлекает студентов, мигрантов, школьников, безработных. Этому способствуют их низкая финансовая грамотность и незнание российских законов».
Сергей Варфоломеев
инвестиционный советник
Как не оказаться в рядах дропперов
Не все пособники мошенников изначально понимают, на что идут. Обычно всё начинается с того, что человек видит рекламу в интернете с предложением заработать. Иногда поступает звонок на телефон.
«Некоторым говорят напрямую, в чем заключается «работа». Других втягивают в преступную схему обманом — например, под видом участия в инвестпроекте».
Кирилл Овтов
юрист
Еще несколько примеров вовлечения в мошеннические схемы привел специалист по инвестициям Сергей Варфоломеев. Так, под видом банковских работников аферисты предлагают людям оформить карту и передать ее неким лицам за вознаграждение. Объясняют тем, что выполняют «план по продажам».
«Затем включают сетевой маркетинг. Говорят: приведи друга с картой и получи еще две тысячи рублей. Таким способом подростки легко втягиваются в дропперство».
Сергей Варфоломеев
инвестиционный советник
Злоумышленники также могут предложить «трудоустройство» — стать администратором лотереи и якобы отправлять выигрыши победителям. На самом деле деньги уйдут на дроп-карту. Так человек невольно становится соучастником преступления.
«Стоит насторожиться, если вам предлагают работу для любого уровня образования и опыта, особенно если обещают быструю и легкую прибыль».
Сергей Варфоломеев
инвестиционный советник
Наказания не избежать
Впечатляющую статистику со ссылкой на данные Центробанка привел Сергей Варфоломеев. По его словам, в 2023 году на каналы обналичивания средств через дроп-карты пришлось 76% всего объема сомнительных операций, или 44,9 млрд рублей.
«Дроппера можно привлечь по 174-й статье Уголовного кодекса за легализацию денежных средств. Кроме того, передачу карт аферистам можно рассматривать как полноценное участие в мошенничестве».
Сергей Варфоломеев
инвестиционный советник
Уголовным кодексом предусмотрена также ответственность за изготовление и сбыт поддельных кредитных или расчетных карт, это статья 187 УК РФ. Поскольку человек не собирается их использовать, его действия можно расценивать как неправомерные. Однако на практике дропперов редко удается привлечь к ответственности, отметил юрист Кирилл Овтов.
Но 4 сентября МВД направило в правительство законопроект об ужесточении ответственности для дропперов, пишет ТАСС. Авторы документа предлагают расценивать действия подставных лиц как преступления средней тяжести или даже тяжкие — если посредники действуют в составе группы.
«МВД вышло с такой инициативой, поскольку проблема приняла катастрофические масштабы. Лично мне не раз звонили мошенники. Ко мне неоднократно обращались за консультациями граждане, столкнувшиеся с этой проблемой».
Кирилл Овтов
юрист
Казалось бы, нет ничего страшного в том, что человек продал кому-то карточку. Но потом выясняется: на нее перевели несколько миллионов, полученных обманным путем. Вот и возникает вопрос, считается ли дроппер соучастником. Поэтому в МВД намерены урегулировать действия подставных лиц отдельной нормой права, заключил юрист.
Можно ли самих дропперов считать потерпевшими?
Ключевой момент — передал ли человек банковскую карту мошенникам добровольно или ее данные попали к злоумышленникам обманным путем. Степень виновности должны определить правоохранительные органы, говорит Сергей Варфоломеев.
С коллегой согласен Кирилл Овтов. По его мнению, дроппер должен нести ответственность за свои действия. В то же время, если мошенники получили доступ к личным данным гражданина обманным путем и затем оформили на него карту, его можно считать потерпевшим.
Ранее мы рассказали, как интернет-аферисты обирают арендодателей.
Самые важные и оперативные новости — в нашем телеграм-канале «Ямал-Медиа».