«Даю сигнал». Чем опасны телеграм-каналы с советами по торговле на бирже
В России бум инвестиций. Индекс Мосбиржи с начала года вырос в полтора раза. Это подогревает интерес к фондовому рынку. И на этом фоне активизировались разные аналитики — «бывшие сотрудники ЦБ», «трейдеры с 20-летним стажем» и прочие «эксперты». По крайней мере, так они себя называют в собственных телеграм-каналах. Стоит ли доверять подобным рекомендациям? Можно ли на них заработать? И в чем подвох бесплатной и даже платной аналитики?
Три способа заработка
«Уговорили! Только сегодня — в день рождения канала — открываю доступ в мой закрытый чат с торговыми сигналами. Сегодня — бесплатно. Потом — только за деньги». Подобная реклама появляется чуть ли не во всех телеграм-каналах. Трейдеры пользуются хайпом вокруг биржи — и активно зазывают начинающих инвесторов в свои сети. Давайте разберемся, стоит ли туда идти.
Торговые сигналы — это сообщения от якобы успешных инвесторов о том, акции каких компаний сейчас стоит купить, чтобы хорошо заработать. Авторы телеграм-каналов с сигналами разбирают разные ценные бумаги. Якобы делятся уникальной информацией и собственным многолетним опытом.
Зарабатывать на этом могут по-разному. Во-первых, напрямую. Некоторые каналы доступны только для подписчиков. Они платят небольшую сумму в месяц. Во-вторых, на обучении. Заработав себе определенную репутацию, владелец канала организует набор на платные курсы. Мол, на них он научит, как самостоятельно отбирать перспективные ценные бумаги и зарабатывать выше рынка. В-третьих, косвенными методами. И вот это самое опасное, что может ожидать начинающего и, как правило, наивного инвестора...
Фронт-раннинг
Одна из главных целей подобных аналитиков — мелкая манипуляция. В своих корыстных интересах или в интересах рекламодателей. Возьмем какой-нибудь раскрученный телеграм-канал с сотней тысяч подписчиков. Люди там вряд ли случайные. Скорее всего, у каждого из читателей есть брокерский счет и какая-нибудь сумма на нем.
Дальше тактика простая. Владелец телеграм-канала или заказчик кампании по раскрутке покупает акции определенной компании. Через несколько минут после этого на канале (а может, и сразу на нескольких) выходит сообщение с торговым сигналом. Мол, смотрите, какая интересная акция, надо срочно брать! «И не говорите потом, что не предупреждал», — любит добавлять автор одного из раскрученных телеграм-каналов.
Если акция не из числа гигантов вроде Сбера или «Газпрома», то одновременный приход нескольких тысяч покупателей может на пару процентов подвинуть котировки вверх. И в этот момент организаторы манипуляции фиксируют свою прибыль о заявки тех, кто кинулся заработать на «верном» сигнале. Заработать 2% от вложенного всего за пару часов — отличная прибыль.
Такой метод накрутки стоимости называется «фронт-раннинг» (от англ. Front-running). Это выражение можно перевести как «бежать впереди паровоза». В большинстве случае беспроигрышная стратегия для организаторов схемы. А вот для участников — далеко не всегда.
«Расторговка» клиента
За некоторыми телеграм-каналами стоят и крупные брокеры. Цель большинства из них — так называемая «расторговка» клиента. Брокеры зарабатывают на сделках. С каждой из них они берут с клиента небольшой процент. Чем больше клиент торгует, тем больше прибыли он приносит брокеру.
Основная стратегия — надо убедить начинающего инвестора в том, что на бирже не нужно сидеть сложа руки. А нужно как можно больше торговать, искать подходящие точки для входа в позицию и для выхода из нее.
Отсюда и большое количество торговых сигналов. Как на покупку, так и на продажу. Вероятность угадать правильное движение котировки — 50 на 50. Но комиссию брокеру и бирже придется отдать в 100% сделок. А значит, слишком большое количество операцией в большинстве случаев приведет к снижению доходов от инвестиций.
Успехи — на виду, неудачи — нет
Еще одна особенность подобных телеграм-каналов с аналитикой — сплошь удачные сделки. Автор набивает себе цену. Постоянно рассказывает об успехах и даже делает отсылки к предыдущим публикациям. Мол, смотрите, тогда я давал прогноз по этой акции — и вот как она выросла.
При этом вспоминать о неудачных прогнозах никто не будет. Их будут старательно замалчивать. А если читатели вспомнят о них в комментариях к посту, эти сообщения либо проигнорируют, либо скажут стандартное: «Это рынок, здесь всегда есть риски, все предусмотреть невозможно».
И наконец, владельцы телеграм-каналов стараются юридически себя обезопасить. В конце постов обязательно указывают, что их торговые сигналы не являются «инвестиционной рекомендацией. Мол, я просто вам рассказал, какие сделки я совершаю, а вы уж сами решайте, следовать этой торговой стратегии или нет.
Главная опасность в том, что подобные сигналы могут привести инвестора к большим убыткам. Особенно если он пытается торговать на акциях третьего эшелона (где небольшие объемы торгов). Как только спекулянт с большим объемом скидывает свой портфель, цены разворачиваются назад. И мелкие спекулянты пытаются скинуть свои акции, чтобы тоже получить прибыль. Начинается паническая распродажа. В итоге если не следить за рынком постоянно, можно остаться с неликвидными бумагами, продать которые либо получится лишь с большой скидкой, либо не получится вовсе.
И что же делать?
Главный вопрос — как действовать нам, простым инвесторам с небольшими счетами? Тут у каждого своя стратегия. Кто-то любит пощекотать себе нервы. Воспринимает спекуляции на бирже как азартную игру. Активно продает и покупает акции в надежде на то, что удастся за короткий срок заработать крупную сумму. Но это их выбор, их возможные сверхприбыли и их стопроцентно седые волосы на висках.
Другая стратегия — пассивная. В этом случае инвестор не гонится за сиюминутной прибылью. Как правило, он покупает акции крупных компаний, постепенно создает свой портфель. Рассчитывает на дивиденды и долгосрочный рост стоимости активов. При такой стратегии получить сверхприбыль вряд ли получится, но и «американских горок» точно не будет.